Tecnologia Blockchain: il futuro è già oggi

Negli ultimi cinque anni, la blockchain è diventata popolare quanto Internet. Blythe Masters, CEO di Digital Asset Holdings, ha dichiarato: "La tecnologia blockchain dovrebbe essere presa sul serio tanto quanto lo sviluppo di Internet nei primi anni 'XNUMX. È come una mail per inviare denaro”.

Il mondo sta entrando in un'era senza intermediari. Le previsioni fatte dal World Economic Forum di Davos lo scorso anno potrebbero supportare la rivoluzione blockchain. Secondo questo, il 2027% del PIL globale totale sarà immagazzinato in reti blockchain entro il 10. Ma anche ora tutti sulla terra con accesso a Internet possono utilizzare meccanismi blockchain.

Contratti intelligenti: chi ne ha bisogno?

Tutti coloro che sono interessati a uno scambio di informazioni sicuro e veloce senza intermediari, così come tutti coloro che hanno bisogno di apertura e sicurezza. La tecnologia offre trasparenza delle informazioni al cento per cento, stabilità di elaborazione, un nuovo livello di protezione dei dati e costi inferiori per i servizi di conto e transazione. Per inciso, i sostenitori della tecnologia promettono che i pagamenti internazionali da parte di piccole e medie imprese e privati ​​potranno essere elaborati solo tramite la blockchain man mano che aumenterà l'accessibilità degli strumenti blockchain, che sarà molto più veloce ed economica. Inoltre, la tecnologia eviterà numerosi errori di elaborazione delle transazioni e ridurrà il numero di transazioni fraudolente.

La tecnologia è diventata più diffusa nel settore finanziario. Oggi 11 banche, tra cui Bangkok Bank, BBVA, BNP Paribas, HSBC, ING, Intesa Sanpaolo, Mizuho, ​​​​RBS, Scotiabank, SEB e US Bank, stanno sviluppando una piattaforma blockchain per operazioni di trading (attualmente il 90% basata su documenti cartacei ).

La valuta digitale della banca centrale (CBDC) è diventata di recente un argomento scottante nel mondo finanziario. Diverse banche centrali stanno conducendo analisi e studi in cui esaminano la fattibilità tecnica ed economica dell'introduzione di moneta digitale e i possibili effetti sulla politica monetaria, sulla liquidità, ecc.

Ulteriori segnali crittografici stanno attualmente arrivando da Amazon, sotto forma di un nuovo annuncio di lavoro sulla piattaforma aziendale LinkedIn. La controllata Amazon Web Services (AWS) vorrebbe accelerare i processi nell'elaborazione di criptovalute come stablecoin, security token o token non fungibili. A tal fine, sono necessari specialisti per l'elaborazione delle transazioni e l'archiviazione di risorse digitali nel cloud.

Il nostro istituto segue gli sviluppi tecnologici e ha già sostenuto una serie di progetti per lo sviluppo e la creazione di criptovalute basate su blockchain, ovvero le stablecoin. In questo periodo sono stati individuati aspetti importanti di cui tenere conto al momento di decidere se acquistarli. Un'altra area sono i contratti intelligenti, che vediamo come un nuovo servizio per transazioni veloci, audit e trasferimenti di denaro.

Le criptovalute sono diventate una nuova asset class!

Si profila una svolta nel settore delle criptovalute. Dopo gli anni di Sturm und Drang con enormi fluttuazioni dei prezzi, in cui gli investitori privati ​​in particolare hanno negoziato su mercati online non regolamentati, inizia un'era di professionalizzazione. Gli investitori istituzionali stanno spingendo l'ulteriore sviluppo di Bitcoin, Ethereum e Co. in una classe di attività indipendente.

La velocità con cui sta avvenendo questo cambiamento è esorbitante. La capitalizzazione del mercato delle criptovalute, la cui intera storia ha poco più di 10 anni, è quasi quadruplicata dall'inizio dell'anno, raggiungendo i 2,73 trilioni di dollari (dati CoinGecko del 03.12.2021/XNUMX/XNUMX)

Ciò è supportato dalla crescente popolarità delle principali criptovalute come Bitcoin, nonché dall'afflusso di investitori istituzionali nel mercato, che aiuta a ridurre la volatilità. Questo è stato un fattore importante in passato che ha scoraggiato i giocatori d'azzardo conservatori.

Per ridurre la volatilità è stata creata una "moneta stabile", ovvero stablecoin. Ciò ha contribuito a stabilizzare i prezzi delle risorse digitali.

Stablecoin si riferisce a un asset di criptovaluta il cui valore corrente è garantito da uno dei tipi di asset tradizionali e liquidi - valuta, materie prime, metalli - ovvero asset che sono accettati nella pratica finanziaria globale come mezzo di regolamento affidabile e legittimo. L'obiettivo principale della stablecoin è quello di attenuare la volatilità della criptovaluta, poiché il suo prezzo (valore di scambio sul mercato) è "legato" al prezzo, ad esempio, del dollaro USA, del franco svizzero, dell'oro o di altri metalli. C'è un'analogia qui con gli eventi prima del 1973, quando il dollaro USA era completamente sostenuto dall'oro, il cosiddetto "gold standard". I vantaggi di tali pratiche sono i seguenti: prezzi delle criptovalute prevedibili, che consentono di elaborare contratti a lungo termine tra controparti; assicurazione contro la forte svalutazione delle criptovalute, soprattutto se le tecnologie di manipolazione delle informazioni sono utilizzate da addetti ai lavori; e la capacità di utilizzare criptovalute garantite da asset come mezzo di accumulazione e prenotazione.

Vantaggi delle stablecoin

I vantaggi delle stablecoin metal-backed consentono transazioni in cui i partecipanti possono vendere quantità in eccesso di un determinato metallo a terzi a condizioni più favorevoli rispetto ai contratti convenzionali. Stablecoin riduce anche significativamente i costi di transazione e consente ai clienti di fare trading più velocemente.

• La capacità di investire in metalli senza il fastidio di trasportarli e conservarli
• Acquistando una stablecoin, l'utente può rivenderla e scambiarla con metallo fisico.
• Accessibilità non solo per investitori istituzionali ma anche per investitori privati

Svantaggi delle stablecoin

• C'è uno svantaggio principale con tutte le stablecoin con supporto in metallo. La percentuale della loro sicurezza e liquidità dipende da chi li ha emessi.
• Ecco perché i controlli rigorosi sono importanti qui. In caso contrario, sarà impossibile garantire la sicurezza e la connettività tra i metalli e le stablecoin. Un rapporto 1: 1 può essere ottenuto solo se centralizzato.
• L'audit fa parte del sistema di controllo. Aiuta a garantire tutte le funzioni speciali. Ritiro lento dei fondi.

L'Istituto per le terre e i metalli rari (ISE) sull'argomento

In questo caso, il nostro istituto offre i suoi servizi per l'audit e la verifica: conferma della quantità e qualità delle merci e della loro valutazione. È importante tenere conto degli standard internazionali che stabiliscono che un audit dovrebbe essere effettuato ogni trimestre per garantire la trasparenza e la credibilità dell'azienda. È importante riconoscere che la liquidità complessiva è influenzata dalle variazioni dei prezzi dei metalli e dagli aumenti o diminuzioni delle vendite. Tutte queste misure dovrebbero essere rigorosamente regolamentate.

Una stable coin è uno strumento finanziario regolamentato, quindi una stable coin ha sempre un prospetto di vendita, simile a azioni o fondi. Abbiamo osservato che attualmente ci sono molte utility coin che si presentano al mondo esterno come cartolarizzazione di valori. Di norma, qui si può sempre presumere un tentativo di frode, poiché si tratta sicuramente di uno strumento finanziario soggetto a regolamentazione.

Abbiamo anche scoperto che ci sono monete o gettoni che sono stati valutati per 5 anni o anche più vecchi. Se un prezzo è stato determinato per una merce cinque anni fa, di solito non ha nulla in comune con il prezzo attuale oggi.

Ci sono prodotti in metallo che hanno un prezzo molto alto nella loro valutazione per la loro unità più piccola (1 grammo, 1 metro, ecc.). Tutti i prodotti in metallo sono prodotti sintetici che, come tutti i prodotti sintetici, diminuiscono di prezzo all'aumentare della quantità. Abbiamo osservato che, ad esempio, il prezzo di un grammo di polvere di rame (EURO 1200-1800) nella qualità 99,9997%, sferica e inferiore a 10 µm viene estrapolato linearmente a diverse centinaia di chilogrammi. Questa è una fattura della lattaia e non corrisponde in alcun modo alla realtà. Il prezzo per unità di tutti i manufatti diminuisce all'aumentare della quantità. Più un mercato è ristretto, più drastico è lo sconto.

Oltre ad alcuni progetti di stable coin, l'ISE supporta anche un proprio progetto nel campo degli smart contract. Un contratto intelligente basato su una blockchain autoscritta è attualmente in fase di test per facilitare l'acquisto e la vendita di metalli a partire da maggio 2022. Riporteremo di più su questo argomento a breve. Si prega di inviare richieste stampa a [email protected]

Esempi di stablecoin

• Digix Gold (DGX) è un token ERC-20 basato su Ethereum. È supportato dall'oro: 1 DGX corrisponde a 1 grammo del metallo. Le tue riserve auree sono conservate a Singapore e vengono controllate ogni 3 mesi. I proprietari di DGX possono persino scambiare la valuta con lingotti d'oro reali, ma è necessario un viaggio a Singapore.
• Tiberius Coin (TCX) non è legato a un singolo bene, ma piuttosto a una combinazione di 7 metalli preziosi utilizzati nella fabbricazione di dispositivi ad alta tecnologia. Si prevede che il valore di TCX aumenterà man mano che le celle solari e le auto elettriche diventeranno più diffuse. 
• SwissRealCoin (SRC) è supportato da un portafoglio di immobili in Svizzera. I possessori di stablecoin possono votare per selezionare proprietà da investire.

Gli scenari per il possibile utilizzo della blockchain sono molto diversi. Le aziende vedono potenziali usi per i registri distribuiti nei settori del catasto, del voto, della distribuzione di prodotti, dell'energia, del crowdfunding, dell'audit e dei servizi notarili.

Una comunità open source globale, Hyperledger, sta attualmente lavorando su scenari blockchain intersettoriali. SAP Ariba collabora con la rete globale Everledger per monitorare la produzione e la consegna delle merci, dalle materie prime alle vendite.

Si possono avere opinioni diverse sulle criptovalute e non importa se la blockchain è rivoluzionaria o meno, poiché non c'è dubbio che avrà un impatto significativo su una serie di industrie tradizionali poiché la tecnologia guida la creazione di nuove attività, prodotti, Servizi e applicazioni. Per di più, tutto questo sta già accadendo. E questo passo verso l'utilizzo "di massa" della blockchain segna la fine della prima fase di sviluppo di questa tecnologia.

Attualmente non esiste una regolamentazione legale delle criptovalute, ma non appena ci sarà un sistema normativo efficace (a cui i regolatori di tutto il mondo si stanno impegnando attivamente), ci saranno solo criptovalute "rispettabili" che hanno davvero valore e per le quali esistono da tempo prospettive a termine e offrirà nuove opportunità di sviluppo. Ci sarà una versione prevedibile del mercato delle criptovalute in cui le criptovalute diventeranno una classe di attività affidabile.

ISE - Dicembre 2021

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